La pianificazione successoria si rinvia volentieri, rimandando a più tardi. Eppure è uno dei pochi ambiti del diritto in cui pochi documenti creano molta chiarezza, per sé e soprattutto per i familiari. Senza pianificazione vale la successione legale, che non si adatta affatto a ogni realtà di vita.
Dalla revisione del diritto successorio del 2023 il margine è nettamente maggiore: la legittima dei discendenti è ancora la metà del diritto legale, i genitori non hanno più legittima. Chi pianifica oggi può proteggere più fortemente il coniuge o il partner, trasmettere un'impresa in modo mirato o considerare più ampiamente scopi di utilità pubblica, senza violare le legittime. I testamenti più vecchi di solito non usano questo margine e talvolta producono effetti diversi da quelli voluti.
La pianificazione è particolarmente urgente in quattro costellazioni. Coppie di fatto: senza testamento il partner non eredita nulla, qualunque sia la durata della relazione. Famiglie ricomposte: l'equilibrio tra nuovo partner e figli di relazioni precedenti non nasce da sé. Imprenditrici e imprenditori: senza regolazione minaccia la frammentazione dell'azienda in una comunione ereditaria. Situazioni internazionali: domicilio, cittadinanza e patrimonio in Stati diversi pongono la domanda su quale diritto valga; qui aiuta una scelta del diritto nel testamento.
La pianificazione è più del testamento: un contratto matrimoniale ordina il regime dei beni e determina cosa cade nella successione. Un mandato precauzionale regola la rappresentanza in caso di incapacità, direttive del paziente le decisioni mediche. Solo insieme questi documenti formano un tutto coerente, che nell'emergenza deve anche essere reperibile.
Il primo passo è senza clamore: raccogliere i documenti, fotografare la situazione patrimoniale e familiare, chiarire gli obiettivi. La nostra checklist gratuita guida esattamente questa preparazione. L'attuazione appartiene poi a mani esperte, perché forma, termini e formulazioni mantengano ciò che promettono.
